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匯中分享 | 從福布斯2019中國富豪榜,探尋財富的管理之道

2019-11-13
匯中分享 | 從福布斯2019中國富豪榜,探尋財富的管理之道

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11月7日,福布斯發布了2019年度中國富豪榜,今年的上榜門檻為10億美元(70.7億元),有400位中國富豪登上了這份頂級榜單。而年齡介于33歲至74歲的新上榜富豪的總財富達到了1010億美元,一舉將400名中國富豪的總財富推升至1.29萬億美元,打破了曾在2017年創下的1.19萬億美元的紀錄。

在經濟發展的巨大推動力下,國內的富豪以及超高凈值人群顯著增長,他們的財富也在迅速“膨脹”。

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01、家族辦公室、家族信托基金 私人銀行是富豪青睞的財富管理方式

福布斯中國表示,從榜單可以看出,近年來隨著中國人收入的增加,各項消費開支也隨之增加。網上消費的繁榮使得電商行業受益,不僅馬云憑借阿里巴巴蟬聯首富,拼多多CEO黃崢、中通快遞CEO賴梅松的身家都大幅上漲。而中國人在醫藥保健方面的消費,也使得醫藥和醫療保健行業的富豪受益,江蘇恒瑞醫藥董事長孫飄揚家族今年排名躍居第4位。

此外,IPO也是財富增長的驅動力之一,三只松鼠的董事長章燎原憑借約111.7億元身家初次上榜,虹軟科技的董事長鄧暉家族以70.7億元身家上榜,這兩家公司都于今年7月上市。

對于富豪階層來說,通過家族辦公室、家族信托基金、私人銀行等來打理家族財富,實現財富的繼承和家族企業的經營是當下流行的方式。

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業內領先的財富管理和生活健康管理專家咨詢品牌匯中財富應時而變,以客戶需求為主,計劃在香港籌建“匯中財富家族辦公室”,以全球化視角,為客戶提供財富傳承、家族資產全球化配置、生活品質管理、家族企業治理等一站式的定制化方案及咨詢服務,推動更多的企業以及家族走向企業長青、家業永續。

02、股權類及海外資產是高凈值人群喜歡的理財方式

如果說富豪階層以創業守業為主實現的財富積累,對于普通人來說太過遙遠,那么,我們可以看看高凈值人群的財富管理方式。

貝恩咨詢《2019中國私人財富報告》數據顯示,2018年中國個人可投資資產1000萬人民幣以上的高凈值人群規模達到197萬人,全國個人持有的可投資資產總體規模達到190萬億人民幣,預計到2019年底將突破200萬億大關。高凈值人群及超高凈值人群不斷擴大,其財富也愈來愈多,那么他們在投資什么?他們的理財需求又有何特征呢?

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數據顯示,近年來,在大部分高凈值人群的可投資資產中,實物房產的占比愈來愈小,金融資產占比愈來愈大。高凈值人群對股權類資產(包括二級市場、私募股權等)的配置比例在不斷上升,特別是對股權投資形式的房地產基金的配置偏好顯著上升。另外,國內的高凈值人群正在全球范圍內進行分散投資,在海外資產配置上,高凈值人群最青睞的海外資產是類固收、私募股權和二級市場資產。

《匯中財富2019全球資產配置白皮書》(以下簡稱《白皮書》)顯示,從資產配置組合來看,高凈值人群對單一資產的依賴度逐漸下降。2015年,高凈值人群財富相對集中在股票和公募基金;2017年財富主要集中在銀行理財產品、信托和股票;2019年,最大單一資產占比進一步下降,高凈值人群會依據市場情況和監管影響隨時做出分散和調整。

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同時,高凈值人士正在從單一國內市場、有限資產類別的理財方式,擴展為視野更為寬廣的、全球化的、多資產類別的資產配置方案。高風險高收益型產品配置(股票、基金等)和較穩健產品配置(海外房產、海外保險等)在同步增加。

03、匯中財富致力于為高凈值人群提供多元化服務

匯中財富自成立以來始終從客戶需求出發,以專業投顧為服務宗旨,依托全球化的資源配置優勢,為高凈值人群提供基金、信托、保險保障、海外置業、海外移民、海外醫療等綜合咨詢服務。

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在為高凈值人群量身定制資產配置方案的過程中,匯中財富從高凈值人群個人和家庭的財富管理目標、財富水平、風險偏好和財富管理訴求出發,根據多元化資產配置的策略,幫助高凈值人群按照自身風險偏好和投資風格搭建全面的財富管理架構,并根據市場變化不斷優化,降低組合風險,減少灰犀牛、黑天鵝等事件對客戶投資回報的影響,并最大化提升基于特定風險偏好的投資回報。

在為高凈值人群提供信托咨詢服務時,匯中財富優選合作機構提供的政信類、地產類、流動貸款類等集合信托計劃和FOT產品,幫助客戶收獲穩健的收益。在提供海外移民和留學咨詢服務時,匯中財富與海外知名機構合作,根據客戶實際家庭狀況和目標需求,為客戶提供個性化的海外移民留學規劃,為客戶海外身份的獲得及投資服務提供全面的咨詢。

雖然富豪階層和高凈值人群在理財方式上略有不同,但其思路一致,那就是尋求專業機構的力量,堅持多元化的資產配置方式,這是他們愈來愈富的重要“砝碼”。

當前,資產配置的理念在富豪及高凈值人群中已經深入人心,未來,隨著經濟的進一步發展,他們的財富將繼續增加,他們的理財觀念也將進一步成熟和理性。以匯中財富為代表的財富管理咨詢機構惟有不斷加大專業力量建設,不斷豐富服務內容,持續提高咨詢水平,才能為日益擴大的財富人群提供更優質貼心的服務,幫助他們掌握更多的財富機遇。


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